Des clients qui paient en retard.
Des fournisseurs à régler.
Des salaires qui tombent chaque mois.
Des crédits à rembourser.
Des dépenses imprévues.
Des devises ou des taux d’intérêt qui évoluent brutalement.
Et soudain, l’entreprise se retrouve sous pression alors même qu’elle réalise du chiffre d’affaires.
👉 C’est précisément là que la gestion de trésorerie devient stratégique.
Trésorerie d’entreprise vous aide à comprendre comment prévoir les besoins de liquidités, organiser les encaissements et décaissements, choisir les financements adaptés et protéger l’entreprise contre certains risques financiers.
L’objectif n’est pas seulement de savoir combien d’argent se trouve sur le compte bancaire.
Il s’agit de savoir ce qui va entrer, ce qui va sortir, quand cela va arriver et comment réagir avant qu’un problème de trésorerie ne devienne une urgence.
✅ Construire et utiliser un budget de trésorerie
✅ Prévoir les encaissements et les décaissements
✅ Identifier à l’avance les périodes de tension de trésorerie
✅ Mieux gérer les liquidités disponibles
✅ Comprendre les relations bancaires et financières de l’entreprise
✅ Choisir entre différentes solutions de financement
✅ Gérer les excédents et les placements de trésorerie
✅ Comprendre la trésorerie de groupe
✅ Identifier et mesurer le risque de change
✅ Utiliser différents instruments de couverture du risque de change
✅ Comprendre le risque de taux d’intérêt
✅ Découvrir les instruments permettant de couvrir les variations de taux
L’ouvrage est structuré autour de deux grands enjeux : la gestion des liquidités et la gestion des risques financiers, avec des chapitres consacrés au budget de trésorerie, au financement, aux placements, au risque de change et au risque de taux.
Une entreprise peut vendre beaucoup et pourtant connaître des difficultés simplement parce que l’argent n’entre pas au même rythme qu’il sort.
Un bon pilotage de trésorerie permet de mieux anticiper :
📌 les échéances importantes ;
📌 les besoins futurs de financement ;
📌 les excédents disponibles ;
📌 les coûts bancaires ;
📌 l’exposition aux devises ;
📌 les conséquences d’une variation des taux d’intérêt.
Entrepreneur • Chef d’entreprise • Directeur financier • Comptable • Gestionnaire • Responsable administratif et financier • Trésorier • Contrôleur de gestion • Étudiant en finance ou gestion • Cadre souhaitant mieux comprendre les finances de son entreprise
Même sans être trésorier professionnel, comprendre ces mécanismes permet de mieux lire la situation financière d’une activité et d’anticiper certaines décisions importantes.
Moussa Traoré — Entrepreneur, Bamako
« On peut avoir beaucoup de ventes et pourtant manquer de liquidités. Ce livre aide surtout à comprendre pourquoi il faut prévoir les entrées et sorties d’argent avant que les difficultés arrivent. »
Aïcha Koné — Comptable, Abidjan
« J’ai particulièrement apprécié les parties sur le budget de trésorerie, le financement et la gestion des excédents. Cela donne une vision beaucoup plus structurée du pilotage financier. »
Patrick Mba — Responsable administratif, Libreville
« La partie consacrée aux risques de change est intéressante pour les entreprises qui travaillent avec plusieurs monnaies ou réalisent des opérations internationales. »
Fatou Ndiaye — Étudiante en finance, Dakar
« Un ouvrage très complet pour comprendre que la trésorerie ne se limite pas au solde bancaire, mais touche aussi au financement, aux placements et aux risques. »
Apprenez plutôt à les prévoir, mesurer et gérer.
Parce qu’en entreprise, une bonne décision prise quelques semaines plus tôt peut éviter :
❌ un découvert coûteux ;
❌ un paiement retardé ;
❌ une urgence de financement ;
❌ une mauvaise négociation bancaire ;
❌ une perte liée au change ou aux taux.
